تزوير الهوية

أصبح الاحتيال في الهوية جريمة جنائية أكثر شيوعًا حيث أصبح كل من الأفراد والشركات أكثر اعتمادًا على الإنترنت. قد يكون الاحتيال في الهوية غير عنيف وفي كثير من الحالات جريمة "غير مرئية" ، لكن يمكن أن يكون لها تأثير كبير على حياة الفرد.

إحدى طرق الحصول على تفاصيل حول هوية شخص ما هي الإغارة على بن. يقوم المحتالون بدفع أموال للناس ليخوضوا عملية التخلص من القمامة ، ويبحثون عن بيانات البنك وبطاقات الائتمان ، وعروض الائتمان المعتمدة مسبقًا ، والمعلومات الضريبية. المعلومات اليومية التي قد لا يظن أحدهم أنها مهمة ، مثل فواتير الغاز والكهرباء والهاتف القديمة ووثائق التأمين والبيانات المصرفية وحتى الرسائل والمظاريف الشخصية التي أرسلوها ، تحمل معلومات شخصية قيمة يمكن جمعها لسرقة الهوية.

طريقة أخرى لسرقة المعلومات الخاصة لشخص ما هي قشط بطاقة الائتمان. يحدث هذا عادةً عندما يحصل مساعد متجر أو نادل ، على سبيل المثال ، على معلوماتك عن طريق "القشط" أو نسخ معلومات بطاقتك الائتمانية عند إجراء عملية شراء. وغالبا ما يبيعون المعلومات إلى عصابات إجرامية مهنية.

في حين أن سرقة الهوية ترتبط عادة بالأفراد ، فإن الشركات الكبرى ليست محصنة ضد هذا النشاط الإجرامي. عن طريق الوصول إلى سجلات الشركة المتاحة للجمهور ، فإن المحتالين سيغيرون أسماء مديري الشركة والعناوين المسجلة. سوف يقومون بعد ذلك بمقايضة اسم الشركة الحقيقية الجيد والحصول على السلع والخدمات بالائتمان من الموردين. هذا ليس مجال الخطر الوحيد. قد تكون التفاصيل المصرفية للشركة في الساحة العامة من أجل تشجيع العملاء على الدفع مقابل البضائع مباشرة في الحساب المصرفي للشركة. سيحصل المحتالون على توقيعات من السجلات العامة ويحاولون مهاجمة هذه الحسابات المصرفية للشركة بزعم أنهم الموقعون على الحساب.

من المعروف أن المجرمين الذين لا يرحمون يستخدمون هويات الأشخاص المتوفين للقيام بنشاط احتيالي. يلاحظ المحتالون سن وتاريخ الميلاد وعنوان الأشخاص المتوفين من الإعلانات المتعلقة بالوفاة أو الجنازة.

يتم ارتكاب العديد من سرقة الهوية من قبل الانتهازيين أو المجرمين الصغار. لكن عصابات الجريمة المنظمة في جميع أنحاء العالم أصبحت تشارك بشكل متزايد. يُعتقد أن الجريمة المنظمة وراء العديد من حالات الاحتيال الائتماني وسرقة الهوية الواسعة النطاق التي تنطوي على اختراق قواعد البيانات الرئيسية على الإنترنت. في موسكو ، على سبيل المثال ، هناك ما يقدر ب 6000 عصابة إجرامية ، ويعتقد أن معظمهم متورطون في سرقة الهوية على مستوى ما.

يمثل الموظفون أيضًا تهديدًا كبيرًا ، لا سيما في الشركات الصغيرة ، ومعظم حالات سرقة الهوية الحديثة البارزة ضمت موظفين موثوق بهم. حدثت واحدة من أغلى حالات سرقة الهوية في شركة برمجيات صغيرة في نيويورك ويعتقد أنها كلفت أكثر من 100 مليون دولار. وفقًا للمحققين ، استخدم الموظف السابق على مدار عامين كلمة مرور غير ملغاة لسرقة تقارير الائتمان لآلاف المستهلكين ، ثم باع المعلومات إلى المتعاونين مقابل حوالي 30 دولارًا للتقرير.

في مجال علم الإجرام ، تم تعريف جريمة ذوي الياقات البيضاء أو "الحكم المدمج" من قبل إدوين ساذرلاند بأنها "جريمة ارتكبها شخص محترم واحترام مكانة اجتماعية عالية خلال فترة عمله" (1949). كان ساذرلاند من دعاة "التفاعل الرمزي" ، ويعتقد أنه تم تعلم السلوك الإجرامي من التفاعل بين الأشخاص مع الآخرين. لذلك تتداخل جريمة "ذوي الياقات البيضاء" مع جرائم الشركات لأن فرصة الاحتيال والرشوة وتداول الأشخاص الداخليين والاختلاس وجرائم الكمبيوتر والتزوير متاحة أكثر لموظفي ذوي الياقات البيضاء.

في علم الإجرام ، جرائم الشركات يشير إلى الجرائم التي ترتكبها إما شركة (أي ، كيان أعمال له شخصية قانونية منفصلة عن الأشخاص الطبيعيين الذين يديرون أنشطتها) ، أو من جانب أفراد قد يتم التعرف عليهم مع شركة أو كيان تجاري آخر.

ينطوي الاحتيال في الشركات على الجرائم المرتكبة في الأسواق المالية وفي سياق بيع المنتجات المالية. وتشمل هذه الجرائم التعامل غير المشروع في الأسهم ؛ عمليات الدمج والاستحواذ غير القانونية ؛ أشكال مختلفة من التهرب الضريبي ؛ الرشوة. وغيرها من أشكال المحاسبة غير القانونية. إنرون هي المثال الكلاسيكي لهذا الأخير وقد انضمت إلى قائمة الجناة - بما في ذلك موسوعة جينيس (المتورطة في تعاملات الأسهم غير القانونية في الثمانينات) و BCCI ، وهو بنك عالمي كان متورطًا بشكل منهجي في الاحتيال ؛ غسل الأموال والرشوة - كرمز لما نعنيه بمصطلح "الجريمة المالية".

يدعم ويليام تشامبليس الموقف الماركسي فيما يتعلق بهذه الجرائم ويقول إن الجشع والمصلحة الذاتية والعداء اللذين يولدانهما مجتمع رأسمالي يحفز الجريمة على جميع المستويات داخل المجتمع. على سبيل المثال ، في المناطق ذات الدخل المنخفض ، سيحاول المجرم أو السارق التافه الحصول على ما في وسعهم وسيستخدم الأشخاص في الفئات ذات الدخل المرتفع معرفتهم لارتكاب جريمة واسعة النطاق مثل الاحتيال في الهوية.

ميرتون يدعم الموقف الوظيفي في مثل هذه الجرائم. وهو يفسر جريمة ذوي الياقات البيضاء في أمريكا من خلال الإشارة إلى أن المجتمع الأمريكي لا يضع حدًا أقصى للنجاح ، لذلك عندما يكون الأشخاص قد حققوا مستوى من النجاح مثل وظيفة رفيعة المستوى ، فإنهم ما زالوا يريدون المزيد وهو ما قد يكون سببًا لحدوث تزوير الهوية.

بإذن من لي براينت ، مدير الاستمارة السادسة ، المدرسة الأنجلو-أوربية ، إنجستون ، إسكس

شاهد الفيديو: طريقة تزوير هوية مقبولة ل استراجاع الحسابات المعطل 2018 (مارس 2020).